財産管理契約とは？目的や必要性について | 兵庫県尼崎市で相続遺言に力をいれている司法書士は無料相談対応の｢司法書士法人れみらい事務所｣

財産管理契約は、本人が信頼できる人（受任者）に対し、財産の管理を委任する契約です。本人の判断能力があるうちに締結し、財産に関する各種手続きをスムーズに進めるために利用されます。

成年後見制度と異なり、本人の意思で契約を自由に設計できるのが特徴ですが、本人の判断能力が失われると契約は終了するため、任意後見契約と組み合わせることが一般的です。

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1. 財産管理契約の目的と必要性

① 財産管理契約の主な目的

• 高齢化や病気に備え、財産の管理や各種手続きを円滑に行う

• 遠方に住んでいる場合や、財産の管理が煩雑で負担が大きい場合に委任

• 判断能力が低下する前に、信頼できる人に管理を任せて安心を確保

② 財産管理契約が必要なケース

✅ 高齢者で財産管理が大変になってきた

✅ 仕事や病気で管理が難しく、信頼できる人に任せたい

✅ 認知症などで判断能力が低下する前に準備しておきたい

✅ 親族がいない、または関係が薄く、管理を任せられる人がいない

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2. 財産管理契約の主な委任内容

契約の内容は自由に設定できますが、以下のような項目が一般的です。

① 金融機関の手続き

• 預金口座の管理、振込手続き

• 銀行の定期預金の管理

• クレジットカードの引き落としや支払い

② 生活費・医療費の支払い

• 生活費の支出管理

• 医療費・介護費の支払い

• 公共料金（電気・ガス・水道・通信費）の支払い

• 各種税金（固定資産税・所得税など）の納付

③ 不動産管理

• 自宅や賃貸物件の管理（修繕・賃貸契約の締結・解約）

• 固定資産税の支払い

• 不動産の売却手続き（ただし、契約内容により制限を設ける場合あり）

④ 行政手続き・役所関係

• 年金の受給手続き

• 健康保険・介護保険の各種手続き

• 住民票や戸籍謄本の取得

⑤ 介護施設・老人ホーム関連

• 介護施設や老人ホームの契約・支払い

• 介護サービスの手続き

⚠️注意点:

財産管理契約では、医療行為に関する「同意」や「身上監護（生活面でのサポート）」は含まれません。これらを委任したい場合は「身上監護契約」や「任意後見契約」と組み合わせる必要があります。

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3. 財産管理契約の締結方法

① 受任者（財産管理を任せる相手）を決める

• 家族や親族（配偶者・子供・兄弟など）

• 弁護士や司法書士などの専門家

• 信頼できる友人・知人

② 委任内容を明確にする

契約で定める内容を具体的に決めます。

• どの銀行口座を管理するのか？

• どの不動産を管理し、どのような手続きを委任するのか？

• 定期的な報告義務を課すか？

③ 契約書の作成（公正証書が推奨）

契約は口頭や私文書でも可能ですが、公正証書で作成すると証明力が高く、トラブルを防ぎやすいため、公証役場で公正証書を作成するのが一般的です。

④ 重要書類の保管

• 契約書の原本を本人・受任者・公証役場で保管

• **財産目録（通帳、証券、不動産登記簿謄本など）**を整理し、管理を明確にする

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4. 財産管理契約と成年後見制度の違い

📌 ポイント:

財産管理契約は本人の判断能力が低下すると終了してしまうため、任意後見契約とセットで締結するのが一般的です。

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５. 財産管理契約を検討されるケース

✅ 高齢者で財産管理をスムーズに行いたい人

✅ 遠方に住んでいて、身近に管理してくれる人がいない人

✅ 認知症になる前に、信頼できる人に管理を任せたい人

✅ 親族間のトラブルを避けるため、専門家に管理を依頼したい人

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６. まとめ

• 財産管理契約は、判断能力があるうちに財産管理を委任できる契約

• 成年後見制度より自由度が高いが、判断能力を失うと契約終了

• 公正証書で作成するのが望ましく、任意後見契約と併用することが一般的

• 司法書士や弁護士に相談しながら作成するのが安心

具体的に検討されている方やお悩みの方は、お気軽にご相談ください。